英国，最"要脸"的洗钱中心 :95个中国留学生银行账户被英国冻结并调查

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根据大使馆和英国媒体的说法，这些留学生曾通过微信群、朋友圈进行私人换汇，其账户因为大量金额频繁进出，被巴克莱银行怀疑涉嫌洗钱而冻结。
     值得注意的是，这次大规模行动只针对中国学生，预计总共有360万英镑被冻结，冻结时间长达6-12个月。看到中国留学生的遭遇，大家可能会觉得英国反洗钱系统密不透风，只要账户异动就会引起怀疑甚至直接冻结账户。
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    但事实真的是这样吗？接下来，我们来看一起刚刚被曝光的重大新闻。019年3月5日，卫报头条报道，英国王储查尔斯名下的慈善基金曾收到过一家离岸公司的巨额捐赠，而这家离岸公司同时被用于转移大笔来自俄罗斯的资金。根据《卫报》获得的被泄露的银行转账记录，从2009年到2011年，查尔斯名下的慈善基金曾收到三笔来自俄罗斯富豪Ruben Vardanyan的捐赠，总额达到20万美元。从2004年到2011年，Troika Dialog旗下离岸公司帮助俄罗斯寡头，将大约46亿美元的资金从俄罗斯转出，而后转入英国、欧洲、美国。经过一系列复杂的操作，俄罗斯寡头的资金被安全地转移到了欧美，甚至有一小部分以“捐款”的形式，进入了达沃斯的世界经济论坛和查尔斯王子旗下的慈善基金。
http://www.sohu.com/a/299303695_627135

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普京重拳打击发国难财的俄罗斯寡头，造成富豪集体恐慌，携家带口逃亡国外，而伦敦是他们的首选。据统计，居住在伦敦的俄罗斯人有40万，他们中有流亡寡头、前俄罗斯特工、政客等。虽然英国和俄罗斯在政治上一直不合，但对于这40万移民伦敦的俄罗斯人，英国却是非常欢迎。
     居住在伦敦格勒的俄罗斯人支撑着英国的奢侈品商店和高端餐馆，以及昂贵的私立学校。
俄罗斯人出手阔绰，拉动了英国一个又一个产业，兴旺了一批又一批律师、管家、建筑师、会计师、私人医生、室内设计师、私教等专业人士，甚至连英国政府也成了俄罗斯寡头的首席“服务商”。在过去，俄罗斯人是伦敦房地产最具实力的买家，买走了伦敦10%的豪宅，平均每人花费630万英镑。
      伦敦反洗钱专家波里索维奇甚至撰文称，从某种意义上说，俄罗斯的这些寡头是伦敦“模范公民”，因为他们向伦敦的慈善机构捐钱，赞助艺术，为教育机构提供资金。
2016年，阿森纳二股东Alisher Usmanov在英国《泰晤士报》评出的捐赠榜上跻身最慷慨的10名慈善家，切尔西老板阿布则是英国“圆梦”慈善机构的最大捐赠人。

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          仅2010－2014年间，来自俄罗斯的账户就在英国洗钱超过208亿美元，资金牵涉到俄罗斯政要、富商以及俄罗斯情报机构相关人员。同时，还涉及汇丰银行、苏格兰皇家银行、巴克莱银行等在内的17家英国金融机构。
       另外根据《莫斯科黄金：俄罗斯腐败在英国》的报告，由于俄罗斯的投资已经渗透到英国社会的方方面面，如果真的查起来极其麻烦，牵出的东西也非常多，甚至连英国皇室都会躺枪。
          英国人矛盾正在于此，表现出来便成了：内心希望吸引富豪进入的英国，不得不遵从欧盟的规定，一边反洗钱打击没交过保护费的中国留学生，一边又悄悄放任俄罗斯富豪。联系之前硬脱欧派的设想，在无协议脱欧呼声最高的时候，英国其实也在喊出过类似口号：如果和欧盟谈判讨不到好处，英国大不了硬脱欧后直接转型做避税天堂，用低税率直接收割欧盟、甚至全世界其他国家的发展成果。
       一边洗钱，一边反洗钱，英国的矛盾因何而来？反洗钱的主要目的是为了收税，毕竟只有在每一环节询问最完整的资金来源（有没有交过税），才能最大程度保证政府的税收收入。
众所周知，欧盟本土的反洗钱一向比英国更严，为了满足欧猪五国的福利支出，欧盟不得不加强反洗钱，加强收税。
     而对于英国来说，由于目前仍在欧盟之内，还未正式脱欧，因此不得不遵照欧盟的反洗钱规定，一步步加强反洗钱法规和执法。但英国本身其实算过这笔账，以上边提到的俄罗斯富豪为例，稍微少收点反洗钱而来的税和罚款，却能带动英国房地产和各大服务业的兴旺，实际上还是英国人赚了。===========================

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从洗钱历史上看，世界上几乎所有的避税圣地都是英国人的杰作，包括开曼群岛、泽西岛、英属维尔京群岛、英属特克斯以及凯克斯群岛、香港、新加坡、迪拜等等。

           以伦敦梅菲尔、圣詹姆斯广场为中心，那些注册在这一带的私人财富管理公司才是英国的隐形冠军，他们往往只有几个人，租一个豪华的小办公室，操作着数以亿计的资产，辗转腾挪之间，利用各种现有的或者新生的架构，把钱合法地从其他国家转移到英国或者某个小岛上，然后再进行合法地消费或投资，其中一大部分投资进入了伦敦的房地产。
英国财政委员会主席Nicky Morgan称，英国尤其是伦敦房地产市场已经成为海外隐藏和洗白他们的腐败资产的首选目的地。
     Transparency international 组织的报告显示，每年通过英国洗钱的金额高达900亿英镑，价值44亿英镑的英国地产是通过可疑财富所购买的，其中超过五分之一（8.8亿英镑）的英国房产是由俄罗斯人所购买。

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百名中国留学生涉嫌洗钱账户遭冻结：因小失大_手机新浪网
https://news.sina.cn/global/.../ ... 739805.d.html?vt...

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Mar 18, 2019 - 日前，近百名在英国中国留学生的银行账户因涉嫌洗钱被冻结. ... 去年以来，中国驻英国、俄罗斯、加拿大、澳大利亚、韩国等使领馆多次发布提醒，称接到中国公民求助反映遭遇换汇 ... 私下换汇最大的隐患在于无法保证对方资金来源合法性，易沦为洗钱链条的一环。 ... 同时，要避免小额多次存款等有洗钱嫌疑的行为。
俄罗斯龙报-海外华人银行账户频遭冻结律师提出建议
www.dragonnewsru.com/news/glo_news/20190308/88072.html

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Mar 8, 2019 - 中新社报道，长久以来，海外华人银行账户因“洗钱”嫌疑遭到冻结的情况并不鲜见。 ... 帐户被冻结后怎么办？ ... 学生可能没有做任何违法的事情，重要的是要说明真相，讲清楚为什么会存储资金和转移资金。” ... 如何避免“洗钱”嫌疑？