[讨论] 警惕欺詐老手專門打親和群體主意（转）

何鸿燊

[2009-11-08]


    若閣下是共同興趣一群人中一員，欺詐老手很容易騙取您的信任，在您的金錢上打主意。
欺詐老手滲入群體，有選擇地向其中某些成員吹噓如何投資可以賺取大筆金錢。當您聽到這類投資機會時，便急不可耐，因為您看到首次加入的人受益。

    但金融欺詐者經營的金字塔式交易通常會崩潰，導致類似您這樣後加入者代人受過，承擔金錢損失。

親和群體欺詐，又稱在一群友人中間欺詐的現象通常沒有報告。人們很難相信遭到自己所屬或信任團體成員的欺騙。

新書「輕信謊言者：美國人如何落入馬多夫650億美元投資騙局」(The Believers: How Americans Fell for Bernard Madoff's &65 Billion Investment Scam)作者李波(Adam LeBor)指出：「每一群體對潛在罪犯構筑了一道防護牆，對可疑者與不受信任者高度戒備。」

「但是，一旦罪犯滲透這道防線，被受害者所接受，他便肆無忌憚地捕獵受害者。原本防衛罪犯的防線，現在卻對其反而起了保護作用。」

自稱為「中國巴菲特」(Chinese Warren Buffett)的多倫多男子唐煒臻(Weizhen Tang)向投資者保證，其所控制的對沖基金每周回報率為1%。安省證券委員會與美國證券及交易委員會目前指控其涉嫌在加美兩國經營違規。

丹傑(Salim Damji)騙取了多倫多聯繫緊密的回教社區4,000名成員的信任。他於2002年對欺詐控罪表示認罪，被判處監禁7.5年。

那麼，警方與證券管理當局如何能夠接觸到親和群體欺詐案的潛在受害者？當局告誡投資者，在投資之前首先需要先作調查研究，但這類勸告通常遭人忽視。

數年前，在卑詩省的費沙谷(Fraser Valley)區域，也就是擁有200個教會、30個教派的卑詩省聖經地帶，親和群體欺詐現象極為盛行。針對宗教團體的外展努力收效不大。

卑詩省證券委員會聽聞，天主教神父麥克雷爾(Seamus Mackrell)聽到許多欺詐受害者的訴說之後深感不安。受害者講述婚姻破裂、抑鬱及喪失自尊的種種後果。長老會牧師海可克(John Haycock)也聽說類似訴說，因為善良的人們只有向心靈導師懺悔。

親和群體欺詐強調共同宗教

兩名神職人員聯手，造訪各個教會，向教民宣講，有欺詐老手在人們中間試圖敲詐欺騙。卑詩省證券委員會從向不法公司與個人徵收的罰款中，向這兩名神職人員提供資助。

2003年開始，上帝打擊欺詐小組(God's Fraud Squad)深入教會、猶太教堂、清真寺及寺廟，深入接觸歡迎他們的任何教派。受害者不僅僅限於普通教民，還包括神職人員。

親和群體欺詐的跡象包括：1)強調共同的宗教聯繫以操弄信任；2)只向親和群體成員提供某種投資工具；3)假裝是前神職人員，按照信仰投資，謊稱以此更好效忠上帝；4)警告他人，群體以外的投資顧問不值得信賴；5)堅稱，以信仰為基礎的投資不受證券委員會規管。

證券委員會指出，大部份投資受證券法規管，必須登記才能銷售。投資者應要求對方提供招股計劃書或其他書面資料。而詐騙犯通常不願意提供書面文件。讀者若有興趣，可以在YouTube上觀賞卑詩省證券委員會的3部分連續節目：Preying on Those Who Pray。
(資料來源：星報)